Equifax est l’un des principaux bureaux de crédit au Canada. Il offre des services essentiels pour la gestion et la surveillance du crédit des consommateurs. A ce titre, vous souhaitez comprendre et gérer votre crédit. Ou simplement vous préparez une nouvelle demande de prêt ou une consolidation de dettes. Avant de la soumettre, il est conseillé de connaitre votre dossier de crédit. Mais alors comment vérifier mon dossier Equifax en ligne ?
Cela est simple ! Si vous n’avez pas encore de compte Equifax, vous devrez en créer un. Suite à cette procédure, vous pourrez accéder à une variété de services et d’outils pour gérer votre crédit.
Comment demander votre rapport de crédit ?
Maintenant que vous avez accès à votre compte Equifax, il vous faut demander demander un rapport de crédit. Ce rapport contient des informations détaillées sur votre historique de crédit et est essentiel pour comprendre votre situation financière.
Au Canada, vous avez droit à un rapport de crédit gratuit par an de chaque bureau de crédit (Equifax et TransUnion). Ce service est offert par la loi et vous permet donc de vérifier votre crédit sans frais. Pour obtenir votre rapport de crédit gratuit, vous pouvez visiter le site d’Equifax et suivre les instructions pour le demander.
Si vous avez besoin de rapports de crédit supplémentaires ou de services de surveillance de crédit, il vous faudra les acheter. Ces services peuvent être utiles si vous prévoyez de faire une demande de prêt ou si vous souhaitez surveiller votre crédit de manière plus régulière.
A noter que les résidents du Québec peuvent activer l’option de verrouillage de leur dossier de crédit sur Equifax. Cette fonctionnalité ajoute une couche de sécurité supplémentaire en empêchant les accès non autorisés à votre dossier de crédit. Il permet donc de mieux protéger vos informations financières contre les fraudes.
Vérifier les informations sur mon dossier Equifax
Après avoir obtenu votre rapport de crédit, il est crucial de vérifier attentivement toutes les informations sur le dossier Equifax. Cela vous permet de vous assurer que toutes les données sont exactes et à jour.
Votre rapport de crédit Equifax est divisé en plusieurs sections. Avec vos informations personnelles, les comptes de crédit ouverts et fermés, les historiques de paiement, les enquêtes de crédit et toutes les informations négatives. Par exemple, les retards de paiement ou les comptes en recouvrement.
Assurez-vous que toutes vos informations personnelles sont correctes. Les erreurs dans ces informations peuvent affecter votre pointage de crédit et donc doivent être corrigées immédiatement.
Examinez attentivement les comptes de crédit listés dans votre rapport. Vérifiez que tous les comptes ouverts et fermés sont correctement répertoriés et que les soldes et les historiques de paiement sont exacts. Chacune des dettes de vos créanciers incluse dans votre insolvabilité devrait avoir le statut « Inclus dans la faillite / Compte fermé », avoir un solde inexistant ou de 0 $ et avoir un montant radié. Aussi dans la section « Dossiers publics », veuillez vous assurer que votre dossier d’insolvabilité indique le statut « Libéré ».
Signaler les erreurs et surveiller votre crédit
Vérifier le dossier Equifax est important ! Si vous trouvez des erreurs dans votre rapport de crédit, vous devez les signaler immédiatement. Equifax offre des options pour contester ces informations en ligne. De plus, une surveillance continue de votre crédit peut vous aider à détecter et à corriger les erreurs rapidement.
Pour une surveillance continue, vous pouvez souscrire à des services de surveillance de crédit proposés par Equifax. Ces services vous alertent en cas de changements ou d’activités suspectes sur votre dossier de crédit. Cela peut vous aider à détecter et à corriger les erreurs rapidement, protégeant ainsi votre crédit.
Les services de surveillance de crédit d’Equifax offrent une variété d’outils pour vous aider à gérer votre crédit. Ces outils incluent des alertes par e-mail ou SMS et des rapports de crédit réguliers. Mais aussi des conseils pour améliorer votre pointage de crédit. Utilisez ces outils pour rester informé et proactif dans la gestion de votre crédit.
Pour toute question, adressez-vous au service à la clientèle Equifax par téléphone au 1 800-465-7166.